COMBIT'99-Minsk 16-19.02.1999

4х75. Тысяч долларов

Буквально каждая страница обвинительных заключений по уголовным делам о невозврате кредитных средств, прокомментированных мне заместителем начальника следственного управления минского ГУВД Сергеем Соломеником, содержит такую фразу - представил заведомо ложные документы. Возьмем, к примеру, переданное в суд дело на пятерых руководителей коммерческих структур, от делового союза которых "Белбизнесбанк" 4 года назад потерял почти шесть с половиной миллиардов рублей. Большая часть этой суммы не возвращена кредитору и сейчас.

Оцените разнопрофильность и широкомасштабность дельцов. В июле 1995 года совместными усилиями двоих из них получен кредит в размере 75 тысяч долларов США для закупки детского питания. Даже после его пролонгации деньги банку не возвращены, а детское питание так и осталось на бумаге. В августе того же года получено 75 тысяч долларов для оплаты спецодежды, поступившей из Германии. Следствие выяснило, что финансирование спецовок произошло уже по другим документам.

Сентябрь... Снова заем знакомой суммы, которая уходит якобы для оплаты справочной литературы о производителях товаров и услуг европейских стран. В октябре опять фигурирует спецодежда.

Итого, 300 тысяч долларов за четыре месяца.

Еще два кредита по полтора миллиарда рублей, датированные июнем и июлем 1996 года, получены ими для поставки копировальной техники и запчастей к тракторам.

Хотя официально кредитополучатели руководили различными ООО, их тесное криминальное взаимодействие доказано. С самого начала все операции рассчитывались на получение денег без их целевого использования.

А что банковские работники, которые так придирчиво проверяют платежеспособность обычных граждан при их желании взять копеечный кредит? Они формально проверяли заемные бумаги, всякий раз вынося вердикт: "одобрямс". Кстати, щедрость проявляло одно и то же отделение "Белбизнесбанка", руководимое женой знакомого преступной пятерки дельцов. Не потому ли магическая цифра - 75 тысяч долларов США, т. е. предельная сумма денег для получения одним заемщиком, из месяца в месяц попадала в одни руки?

Пред очи следователей предстал также руководитель некой ассоциации. Он, работая одновременно директором фирмы и общества с ограниченной ответственностью, по предварительному сговору с коллегой по бизнесу и несколькими знакомыми коммерсантами с апреля 1995 года по февраль 1996-го, представлял в различные банки Минска заведомо ложные документы для выманивания 18 кредитов. В сумме это составило 10 миллиардов рублей, 700 тысяч долларов и 16 тысяч немецких марок. 13 кредитов до сих пор не погашены.

Проситель обнаглел до того, что одно и то же имущество, представляемое в качестве залога при оформлении сделки, перезакладывалось им 5 раз в различных солидных банках. В процессе оформления кредитов никто из банковских служащих толком не проверял финансовое состояние заемщика и воочию залогового имущества не видел.

А это или банальная человеческая безответственность, либо... Один мудрец как-то сказал: "Люди, считающие деньги способными все сделать, сами способны все сделать за деньги".

Возникает и еще один вопрос. Возможен ли знак равенства между действиями карманных воришек, которых за содеянное можно по закону на три года упрятать за решетку, и аферами подобных кредитополучателей? Последним, в соответствии со статьей 150-2 Уголовного кодекса, грозит пребывание на тюремных нарах не более двух годков.

От Сергея Соломеника я узнал и такие данные. Только за март благодаря минским следователям сумма возвращенных кредитных средств составила 17 миллиардов рублей и 108 тысяч долларов. Работа в этом направлении продолжается. В производстве находится более 150 уголовных дел аналогичной тематики.

Владимир Трофименко.